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订单的自动信用检查

使用 Oracle 订单分录/发运管理系统的自动信用检查,您可以防止向具有不可接受未付信用风险的客户发运产品。您可以在订购、发运或者这两个步骤中进行信用检查。您可以在计算总信用风险时确定要纳入的余额,并且设置客户或客户地点的总风险限制。

信用检查规则

信用检查规则是用于计算客户或客户地点总信用风险的公式。您可以纳入或排除若干个不同的余额,Oracle 订单分录/发运管理系统可以使用这些余额来推导客户的未付信贷余额。例如,您可以纳入所有的未结应收款,或仅纳入过期应收款,或仅纳入特定日期范围内的应收款。您可以根据业务需求定义尽可能多的不同信用规则。

客户预置文件分类

“客户预置文件分类”允许您创建不同的信用风险分类,并对每种分类指定默认信贷政策。“客户预置文件分类”可以为客户信贷政策设立标准,并在您创建客户预置文件时作为模板使用。

客户预置文件

客户预置文件可以为单个客户或客户地点定义信贷政策。您可以接受“客户预置文件分类”的默认信用限制,也可以自定义信用限制以满足个别客户的要求。通过修改预置文件分类并且级连单个客户预置文件的更改,您可以执行信贷政策的更改。

订单类型

使用与订单类型相应的“信用检查规则”,您可以按订单类型确定是否在订购、发运或这两个步骤中执行信用检查。

付款条件

Oracle 订单分录/发运管理系统允许您按付款条件控制信用检查,因此在某些情况下,如客户使用现金付款时,您将无须对订单执行信用检查。

信用检查暂挂

Oracle 订单分录/发运管理系统可以自动暂挂超出信用限制的客户订单。在您需要创建例外项,或者客户贷项余额可接受时,您可以控制有权释放信用检查暂挂的人员。

信用检查暂挂的审计跟踪

Oracle 订单分录/发运管理系统可以维护信用检查暂挂的整个审计跟踪过程,因此您可以跟踪申请或删除每项暂挂的人员、申请或暂挂的日期以及原因。

联机状态

Oracle 订单分录/发运管理系统的联机查询功能允许您复查信用检查暂挂状态下任何订单的状态。

报告信用检查暂挂

未付暂挂报表可以显示暂挂订单,包括单个或所有客户的信用检查暂挂。“信用检查暂挂报表”中的订单可以显示具有信用暂挂订单的客户余额,以帮助您确定这些订单暂挂的原因。

激活信用检查

您可以使用三个控制层来确定对哪些订单执行自动信用检查:订单类型、客户预置文件和付款条件。如果三个控制层允许进行信用检查,则系统将对订单执行信用检查。如果有一个层次不允许“信用检查”,则不能对订单执行信用检查。下图简要说明了信用检查的激活步骤。

定义信用检查规则

您可以定义尽可能多的信用检查规则来支持您的商业实务。对于订单类型您可以指定最多两种规则;一种用于订单登记,另一种用于订单发运。您可以将规则中包括的所有客户余额相加,以计算客户或客户地点的总订单限制。如果您要纳入客户的未结应收款余额,则可以限制余额为仅限于过期应收款余额。如果您要纳入未开票订单,则可以限制余额为仅限于要在特定日期范围内发运的订单计划余额。这将可以防止总括订单(拥有巨额项目,分几批发货,发货日期可跨越几个月)人为地增大客户的未付余额。您也可以从当前暂挂订单纳入余额。“当前暂挂订单”包括处于暂挂状态的订单:信用检查暂挂、GSA 违例暂挂或任何特殊暂挂项。公式中所包括的余额越多,则客户的总信用风险(潜在)越高,达到信用限制的时间越短。您可以使用“信用检查规则”窗口来定义信用检查规则公式。

指定信用检查规则至订单类型

通过指定“信用检查规则”至订单类型,您可以控制信用检查的时间以及计算客户未付贷方余额的规则。通过将“信用检查规则”指定至“订单类型”窗口中的“订购”和(或)“发运”字段,您可以使用此订单类型来启用信用检查。在您登记订单时,“订购”字段将启用信用检查;而在运行“挑选发放”时,“发运”字段将可启用信用检查。您可以对以上两个字段指定相同的规则或使用不同的规则。

注意:如果您没有对“订购”或“发运”字段指定规则,则系统将不考虑其它信用检查参数,不对使用此订单类型的订单执行信用检查。

创建客户预置文件分类

在“客户”窗口中使用以下五个字段可以按不同的币种指定信用限制:“预置文件:金额”备用区域中的订单信用限制、信用限制和币种,“预置文件:事务处理”备用区域中的信用检查和容限。

要为“预置文件分类”启用信用检查,请选定“信用检查”复选框。请勿选定“信用检查”复选框来禁用“预置文件分类”的信用检查。

“订单信用限制”字段可以为单个订单设置金额限制。如果信用检查有效且客户超出了单个订单上的“订单信用限制”,则系统会将订单进行信贷暂挂。

“信用限制”字段为使用“信用检查规则”计算的未付贷方余额设置了限制。如果信用检查有效且客户的未付贷项余额超出了信用限制,则系统会将订单暂挂。

“容限”字段指定了客户可以超出“订单信用限制”和“信用限制”,无需继续进行信贷暂挂的百分比。如果存在容限百分比,则在与单个订单余额和客户未付余额进行比较之前,“订单信用限制”和“信用限制”将随“容限”百分比增加。

“币种”字段可以确定“订单信用限制”和“信用限制”值的币种。单个“客户预置文件分类”可以具有若干个不同币种的限制。Oracle 订单分录/发运管理系统使用您进行信用检查的订单币种来确定要在信用检查计算中使用的币种信用限制。在计算客户的未付贷项余额并将此余额与币种的“信用限制”值相比较时,Oracle 订单分录/发运管理系统将仅考虑与信用检查订单相同币种的订单和发票。

注意:如果您未按特定币种定义信用限制并且以该币种输入订单,则系统将不对订单进行信用检查。

创建客户预置文件

通过创建客户和(或)开单目的地的客户预置文件,您可以对单个客户或客户地点执行信用检查。客户预置文件对客户层为要求项,而对开单目的地层则为任选项。如果信用检查使用与“开单目的地”关联的客户预置文件,则“信用检查规则”在计算时将仅考虑那些“开单目的地”订单。如果信用检查使用客户层的客户预置文件,则“信用检查规则”在计算时将不考虑任何客户订单。下表 1-13 说明了当预置文件存在于客户层和/或“开单目的地”时,可以控制信用检查的客户预置文件。此表以一个名为 ACME 的客户为例。ACME 具有两个开单目的地:Gotham 和 Metro。Metro 地点没有开单目的地客户预置文件,它使用 ACME 客户层的客户预置文件。表中的每一行均与 Gotham 开单目的地和 ACME 客户层的不同客户预置文件组合相对应。取决于在订单、Gotham 或 Metro 所使用“开单目的地”的不同,每行将显示控制 ACME 销售订单信用检查的客户预置文件。

ACME 客户层 Gotham 开单目的地    
是否客户配置文件? 是否订单币种限制? 是否为客户配置文件? 是否订单币种限制? 在开单目的地为 Gotham 时,销售订单信用检查所使用的客户预置文件 在开单目的地为 Metro 时,销售订单信用检查所使用的客户预置文件
Gotham 地点预置文件 客户层预置文件
客户层预置文件 客户层预置文件
N/A 客户层预置文件 客户层预置文件
Gotham 地点预置文件 无信用检查
无信用检查 无信用检查
N/A 无信用检查 无信用检查
N/A Gotham 地点预置文件 无信用检查
N/A 无信用检查 无信用检查
N/A N/A 无信用检查 无信用检查

客户层客户预置文件和开单目的地客户预置文件之间的内部活动为执行信贷政策提供了弹性。例如,您可以输入一个无信贷历史记录的开单目的地。您可以指定不执行信用检查的预置文件,但客户层的预置文件却要求执行信用检查。系统不会对特定“开单目的地”订单执行此信用检查,但会对属于客户的所有其它地点执行此检查。否则,您可以决定不对新的“开单目的地”指定预置文件。此时,系统可以使用所有客户地点的余额对基于客户层预置文件的新“开单目的地”订单执行信用检查。

您还可以通过每个“开单目的地”或客户的币种控制信贷政策。例如,使用特定币种的订单可能构成特定“开单目的地”的一小部分订单,但可以构成其它地点的大部分订单。在以此币种输入“开单目的地”订单时,信用检查将使用客户层预置文件并考虑所有的客户订单、发票和使用此币种的付款,而不是只考虑与“开单目的地”相关的一小部分。

按付款条件定义信用检查政策

要使用特定付款条件启用订单的自动信用检查,请将“定义付款条件”表单上的“信用检查”字段设置为“是”。

注意:如果“信用检查”字段设置为“否”,则系统将不考虑其它信用参数而使用付款条件对所有订单执行信用检查。

使用信用检查

在对订单执行信用检查时,Oracle 订单分录/发运管理系统将使用以下过程:

初始化自动信用检查

如果订单的订单类型、客户预置文件和付款条件均允许执行信用检查,则系统将根据订单类型在订购、发运时或这两个步骤中对订单执行信用检查。如果信用检查在订购时活动,则影响“销售订单”窗口中已登记订单的订单合计、付款条件或计划日期的任何更改均将导致另一信用检查的自动初始化。

如果订单在登记时未能通过信用检查,则将暂挂“信用检查失败”。订单将不能在订单周期中继续运行,直到暂挂释放为止。“销售订单”窗口的底部将显示一则信息,通知您订单信用检查失败并已暂挂。

如果订单在发运时未能通过信用检查,则订单将暂挂“信用检查失败”并且将不挑选发放。订单将不能在订单周期中继续运行,直到暂挂被删除为止。“处理例外报表”中将打印一则信息,通知您由于信用检查失败,订单无法释放。

您可以在“查看订单”窗口中查看“信用检查失败”暂挂的单个订单,或在“订单和退货单”窗口中查看“信用检查失败”暂挂的所有订单。您可以使用“未付暂挂报表”生成“信用检查失败”暂挂的订单报表,或者运行“信用检查暂挂报表”中的“订单”以查看具有信用暂挂订单的客户余额,从而帮助您确定客户订单暂挂的原因。

从信用检查失败暂挂释放订单

在更改影响“销售订单”窗口中订单的订单合计、付款条件或计划日期时,您可以从“信用检查失败”暂挂自动释放订单。如上所述,如果信用检查在订购时活动,订单可以再次执行信用检查。如果订单不再违反信用检查标准,Oracle 订单分录/发运管理系统将自动释放暂挂。由于对订单合计值的更改可能使订单低于信用限制,对付款条件的更改可能导致信用检查的关闭,对计划日期的更改可能影响按信用检查规则进行的发运限定天数的计算,订单将不再违反信用检查。此外,客户的合计未付余额现在可能在限制范围内。

如果订单在发运时因违反信用限制而导致信用暂挂,则在下一次对订单挑选发放时,系统将再次执行信用检查。如果订单不再违反信用检查标准,Oracle 订单分录/发运管理系统将自动删除暂挂并根据挑库标准释放此订单。由于对“取消订单”窗口中的数量更改,对“查找计划项目”窗口中的计划日期更改,或者对客户合计未付余额的更改,订单可能将不再违反信用检查。如果在订单周期内挑选发放紧跟在订单分录之后,则挑选发放也可以自动删除对订单的信用检查暂挂。如果在订单周期内的订单分录和挑选发放之间存在审批步骤,则在删除信用检查暂挂之前您将不能审批订单。

如果在您的责任范围内具有此权限,则可以通过选择“信用检查失败”暂挂,随时在“查找暂挂”窗口内将订单从信用检查暂挂人工释放。在“查找暂挂”窗口中选择“查找暂挂来源”按钮或“查找订单”按钮可以显示“信用检查失败”的所有订单列表,并且允许您释放暂挂。通过在“暂挂”窗口中查询“信用检查失败”暂挂并指定具有删除暂挂权限的责任,您可以赋予删除“信用检查失败”暂挂的责任权限。如果没有选择删除“信用检查失败”暂挂的特定责任,则所有责任均具有删除此暂挂的权限。

注意:如果您不按上面所述将订单从“信用检查失败”暂挂中人工释放,Oracle 订单分录/发运管理系统将不再对此订单执行自动“信用检查失败”暂挂,除非所做的更改影响订单合计、订单开单信息或订单计划日期。

修改客户预置文件

通过修改“客户”窗口中的“客户预置文件分类”,您可以一次修改多个客户预置文件。关于对“客户预置文件分类”进行更改,系统为您提供了三个选项,您可以在对最初从“客户预置文件分类”创建客户预置文件的客户执行更改时应用:“请勿更新现有预置文件”、“更新所有预置文件”以及“更新所有非自定义预置文件”。

通过修改“容限”百分比并选择“更新所有预置文件”或“更新所有非自定义预置文件”,您可以使用更新选项简便地增加或减少信用风险,而无需更改每个客户的信用限制。

对客户预置文件中的“订单信用限制”、“信用限制”和“容限值”的更改并不会导致现有订单的自动重新信用检查或当前暂挂订单的释放。在对现有订单再次执行信用检查时,您可以通过“挑选发放”或者在“销售订单”窗口中生成新的限制。新限制将立即对新订单生效。

更新客户未付贷项余额

取决于计算客户未付贷项余额时“信用检查规则”所含内容的不同,以下事务处理将影响到客户的未付贷项余额:支付或贷记发票、从暂挂释放订单、对订单开票或为新订单安排发运时间跨度。

仅在订购和(或)发运的信用检查过程中,系统才计算客户未付贷项余额并将之与信用限制进行比较。在订单周期内的任意时间,对客户未付贷项余额的更改均将导致 Oracle 订单分录/发运管理系统的自动暂挂或者从订单删除暂挂。例如,在订单分录过程中,客户超出信用限制且订单暂挂“信用检查”。他们可以在第二天支付若干发票以达到信用限制之下。在支付发票时,订单并不自动从“信用检查”暂挂释放。仅在您运行“挑选发放”或在“销售订单”窗口中修改已登记订单行的价格、数量或计划日期时,订单才会从“信用检查”暂挂自动释放,因为这些事件将触发自动信用检查。当然,如果您的责任范围具有此权限,则可以使用“查找暂挂”窗口人工释放订单的信用暂挂。

停用信用检查

停用订单信用检查的方法有三种:

停用信用检查并不会自动释放先前信用暂挂的订单。但是,在您下次尝试“挑选发放”订单或在“销售订单”窗口中触发信用检查时,Oracle 订单分录/发运管理系统将释放信用暂挂。

另请参阅

定义信用检查规则

定义订单类型

输入客户

销售订单概览

查看订单和退货单

释放暂挂

定义暂挂

信用检查暂挂订单报表

未付暂挂报表

处理例外报表

定义付款条件


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